今年5月，重慶市檢察院第五分院、重慶市渝中區(qū)檢察院檢察官聯(lián)合開(kāi)展“防范養(yǎng)老詐騙　保護(hù)群眾合法財(cái)產(chǎn)”普法宣講活動(dòng)。

　　“我現(xiàn)在都有心理陰影了，怕又遇到騙子。”近日，重慶市渝中區(qū)檢察院檢察官王娜電話回訪70歲的蔣文蘭（化名）兩年前上當(dāng)受騙的經(jīng)歷。蔣文蘭是一起集資詐騙案的受害老人之一。在騙子的引誘下，蔣文蘭花19萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了7幅成本低廉的復(fù)制畫(huà)。更加令人觸目驚心的是，和她一樣上當(dāng)受騙并遭受損失的有6000余人，其中大部分是老年人，非法集資數(shù)額高達(dá)10億余元。

　　黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)“增進(jìn)民生福祉，提高人民生活品質(zhì)”“實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略”，對(duì)老年人群體作了特別關(guān)照。俗話說(shuō)“家有一老，如有一寶”，然而，本該頤養(yǎng)天年、享受生活的老年人，卻被一些別有用心的犯罪分子悄悄盯上了……蔣文蘭用發(fā)生在自己身上的真實(shí)案例，提醒廣大老年人謹(jǐn)慎投資，切勿上當(dāng)受騙。

　　輕信“好心的小李”，老人誤入投資圈套

　　2020年9月，蔣文蘭在公交車(chē)站隨手接到一張推銷(xiāo)復(fù)制畫(huà)的傳單，一則“免費(fèi)領(lǐng)禮品”的廣告語(yǔ)吸引了她的目光。根據(jù)傳單上留的地址，她找到了一家藝術(shù)品公司營(yíng)業(yè)部。

　　走進(jìn)大門(mén)，她看到許多老人都在排隊(duì)，便跟著排在后面，很快就領(lǐng)到一塊香皂。營(yíng)業(yè)部的工作人員告訴她，如果到公司二樓參觀畫(huà)展，還可以多領(lǐng)一條毛巾。來(lái)到二樓，一個(gè)叫“小李”的工作人員正口若懸河地講解，“我們展覽的都是復(fù)制畫(huà)，公司買(mǎi)斷了這些作品的版權(quán)，進(jìn)行限量復(fù)制，它們都十分具有收藏價(jià)值，通過(guò)市場(chǎng)炒作可以快速升值，公司再委托第三方交易平臺(tái)對(duì)外售賣(mài)就能盈利……”“小李”一口氣為大家列舉了許多復(fù)制畫(huà)炒作成功的案例，用他的話來(lái)說(shuō)，每一筆交易都讓公司“賺翻了”。

　　“蔣阿姨，留個(gè)聯(lián)系方式吧，下次公司如果有免費(fèi)派發(fā)禮品的活動(dòng)，我第一時(shí)間聯(lián)系您?！贝撕螅靶±睢蓖ㄖY文蘭去領(lǐng)過(guò)幾回小禮品，即便有事去不了，也會(huì)細(xì)心地幫她留一份。兩人逐漸熟絡(luò)起來(lái)。

　　“這幅復(fù)制畫(huà)原價(jià)要4萬(wàn)元，我可以幫您拿內(nèi)部7折折扣價(jià)，您先付原價(jià)全款，折扣優(yōu)惠的1.2萬(wàn)元將分12期按月返利給您，您每月可以領(lǐng)1000元。”有一次，“小李”興沖沖地告訴蔣文蘭，他有公司優(yōu)惠購(gòu)買(mǎi)復(fù)制畫(huà)的名額，還細(xì)致地幫她算了賬。“一年之后，公司會(huì)以4萬(wàn)元原價(jià)回購(gòu)，您可以?xún)糍?.2萬(wàn)元?！?/p>

　　蔣文蘭很是心動(dòng)。抱著試一試的心態(tài)，她簽了購(gòu)畫(huà)合同和托管合同，花費(fèi)4萬(wàn)元買(mǎi)了第一幅復(fù)制畫(huà)，約定將畫(huà)委托給公司保管和炒作，一年以后公司以原價(jià)進(jìn)行回購(gòu)。

　　此后連續(xù)4個(gè)月，蔣文蘭每個(gè)月底都準(zhǔn)時(shí)領(lǐng)到了1000元的返利，這讓她吃到了定心丸。更難得的是，“小李”還私下將這筆交易的“員工抽成”300元還給了蔣文蘭。“咱們這么熟的關(guān)系，我怎么好意思賺您的錢(qián)?！备羧钗宓卮螂娫拠u寒問(wèn)暖，通知她參加“老顧客”優(yōu)惠活動(dòng)、免費(fèi)派送活動(dòng)，詢(xún)問(wèn)是否按時(shí)領(lǐng)到月底返利等，這一連串表現(xiàn)讓蔣文蘭更加信任“小李”。

　　在“小李”的建議下，蔣文蘭禁不住高額返利的誘惑，又追加了幾次投資，前前后后共花費(fèi)19萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了7幅復(fù)制畫(huà)，短短幾個(gè)月領(lǐng)回了2萬(wàn)余元的返利。直到蔣文蘭著急用錢(qián)，找公司回購(gòu)復(fù)制畫(huà)時(shí)，被以“財(cái)務(wù)人員休假”“賬目需要處理”等各種理由拖延、推諉，“小李”再也聯(lián)系不上，她才意識(shí)到自己上了當(dāng)。

　　幾十元成本的復(fù)制畫(huà)，叫價(jià)上萬(wàn)元

　　上當(dāng)受騙的老人，遠(yuǎn)不止蔣阿姨一個(gè)。

　　經(jīng)查，2017年7月至2021年11月，張某利用其實(shí)際控制的鑫達(dá)潤(rùn)澤公司、分公司及關(guān)聯(lián)公司，安排路某、叢某、徐某及眾多銷(xiāo)售人員，打著銷(xiāo)售復(fù)制畫(huà)的幌子，在重慶市渝中區(qū)、九龍坡區(qū)、沙坪壩區(qū)、渝北區(qū)以及四川省宜賓市、綿陽(yáng)市等地，主要面向社會(huì)老年人群體變相吸收投資，從事集資詐騙活動(dòng)。

　　2021年12月3日，渝中區(qū)檢察院對(duì)“鑫達(dá)潤(rùn)澤系”非法集資案主犯、犯罪嫌疑人張某、路某批準(zhǔn)逮捕。

　　這些復(fù)制畫(huà)沒(méi)有藝術(shù)品的稀缺性，而限量復(fù)刻、具有收藏價(jià)值等說(shuō)法，都是為了吸引投資編的謊話。據(jù)路某交代，他們前期自行購(gòu)買(mǎi)復(fù)刻設(shè)備，聘請(qǐng)工人大量復(fù)制作品。有時(shí)一張單幅作品會(huì)被復(fù)刻出幾千張，復(fù)制成本少的只有十幾元，多的不到百元，通常叫價(jià)萬(wàn)元的復(fù)制畫(huà)成本不足30元。

　　張某、路某等人的如意算盤(pán)打得叮當(dāng)響。成本低廉的復(fù)制畫(huà)以幾千、數(shù)萬(wàn)元的價(jià)格高額賣(mài)出，每月以按時(shí)支付投資者的“返利”來(lái)穩(wěn)住他們、消除戒心，甚至將返利作為“甜頭”吸引他們追加投資。辦案檢察官告訴記者，這樣的公司沒(méi)有實(shí)際盈利的項(xiàng)目，全靠用投資人的錢(qián)來(lái)拆東墻補(bǔ)西墻，后面的投資人必然會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　該案?jìng)刹檫^(guò)程中，渝中區(qū)檢察院派員提前介入，與公安機(jī)關(guān)先后3次會(huì)商，發(fā)出引導(dǎo)偵查提綱4份，針對(duì)公司經(jīng)營(yíng)模式、涉案人員實(shí)際地位和作用、吸收資金的流向及相關(guān)人員違法所得的具體金額、資金去向等方面提出40余條取證建議。

　　全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)辦、最高檢掛牌督辦，27人被公訴

　　今年4月至6月，公安機(jī)關(guān)先后將“鑫達(dá)潤(rùn)澤系”非法集資案移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　記者了解到，該案先后被重慶市檢察院、最高人民檢察院、全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)辦作為打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)重點(diǎn)案件掛牌督辦。重慶市檢察院強(qiáng)化案件辦理，建立市檢察院領(lǐng)導(dǎo)包案督辦、市檢察院業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)案指導(dǎo)、承辦院院領(lǐng)導(dǎo)具體辦理的工作機(jī)制。

　　據(jù)介紹，該系列案案情疑難復(fù)雜，不僅非法集資持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，還涉及川渝多地。在重慶市檢察院的統(tǒng)籌指揮下，主案由重慶市檢察院第五分院、渝中區(qū)檢察院承辦；分案由九龍坡區(qū)檢察院、渝北區(qū)檢察院、沙坪壩區(qū)檢察院承辦。同時(shí)，川渝兩地檢察機(jī)關(guān)密切協(xié)作，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充收集有關(guān)證據(jù)，徹查遺漏犯罪事實(shí)。

　　今年8月，重慶市檢察院第五分院，重慶市渝中區(qū)、渝北區(qū)、九龍坡區(qū)、沙坪壩區(qū)等地檢察院分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、洗錢(qián)罪，對(duì)“鑫達(dá)潤(rùn)澤系”非法集資案的總公司領(lǐng)導(dǎo)層、分公司負(fù)責(zé)人和部分銷(xiāo)售經(jīng)理、銷(xiāo)售員等27人提起公訴。

　　“我們不就案辦案，而是探清案件背后所反映出的問(wèn)題，充分發(fā)揮檢察職能優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化訴源治理、促進(jìn)協(xié)同整治?！鞭k案檢察官告訴記者，案件起訴后，三級(jí)檢察機(jī)關(guān)上下聯(lián)動(dòng)，就案件中暴露出的涉老藝術(shù)品行業(yè)監(jiān)管、涉老藝術(shù)品市場(chǎng)管理、涉老領(lǐng)域金融監(jiān)管等方面存在的問(wèn)題和漏洞，從加強(qiáng)藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)管理、強(qiáng)化“穿透式”金融監(jiān)管、完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范等方面，分別向文旅、市場(chǎng)監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門(mén)制發(fā)檢察建議。

　　收到檢察建議后，相關(guān)部門(mén)分別從加強(qiáng)藝術(shù)品行業(yè)監(jiān)管，加大非法集資查處力度，強(qiáng)化宣傳教育引導(dǎo)、健全聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制等方面加強(qiáng)規(guī)范整治，促進(jìn)從源頭鏟除養(yǎng)老詐騙滋生的土壤。檢察機(jī)關(guān)還拓展大數(shù)據(jù)檢測(cè)預(yù)警措施，依托關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)，豐富線索來(lái)源，充實(shí)臺(tái)賬數(shù)據(jù)，強(qiáng)化部門(mén)之間的協(xié)作配合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報(bào)告、早處置。

　　9月29日，法院對(duì)“鑫達(dá)潤(rùn)澤系”養(yǎng)老詐騙案件進(jìn)行一審集中宣判。其中，重慶市第五中級(jí)法院以集資詐騙罪分別對(duì)張某、路某判處無(wú)期徒刑、十五年有期徒刑；重慶市渝中區(qū)、沙坪壩區(qū)、九龍坡區(qū)、渝北區(qū)等地法院分別以非法吸收公眾存款罪、洗錢(qián)罪，判處其余被告人一年六個(gè)月至十一年六個(gè)月不等有期徒刑。