中新網(wǎng)11月21日電 據(jù)央行網(wǎng)站21日消息，人民銀行、發(fā)展改革委、科技部、工業(yè)和信息化部、財政部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局近日印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》。

　　方案提出，通過5年左右時間，將上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)打造成為科創(chuàng)金融合作示范區(qū)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新集聚區(qū)、改革政策先行先試區(qū)、金融生態(tài)建設(shè)樣板區(qū)、產(chǎn)城深度融合領(lǐng)先區(qū)。

　　方案要點如下：

　　完善科創(chuàng)金融銀行服務(wù)體系

　　鼓勵商業(yè)銀行在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立科技金融事業(yè)部、科技支行、科創(chuàng)金融專營機構(gòu)等，授權(quán)建立專營的組織架構(gòu)體系、專業(yè)的經(jīng)營管理團隊、專用的風險管理制度和技術(shù)手段、專門的管理信息系統(tǒng)、專項激勵考核機制和專屬客戶的信貸標準，探索差別化管理方式。鼓勵試驗區(qū)內(nèi)地方法人金融機構(gòu)立足自身職能定位和戰(zhàn)略發(fā)展方向，按照商業(yè)自愿原則重點支持科創(chuàng)企業(yè)。支持符合條件的商業(yè)銀行設(shè)立理財子公司等專業(yè)子公司，重點關(guān)注科技創(chuàng)新領(lǐng)域。

　　豐富科創(chuàng)金融組織業(yè)態(tài)

　　支持境內(nèi)外科技保險公司在試驗區(qū)內(nèi)建立總部研發(fā)和創(chuàng)新中心。引導試驗區(qū)內(nèi)符合條件的保險公司設(shè)立科技保險專營機構(gòu)，提升保險中介在科技保險領(lǐng)域的服務(wù)能力。加大試驗區(qū)內(nèi)證券公司、基金管理公司對科創(chuàng)企業(yè)的服務(wù)力度。支持高校設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)管理與運營基金，用于開展專利導航、專利布局、專利運營等知識產(chǎn)權(quán)管理運營工作以及技術(shù)轉(zhuǎn)移專業(yè)機構(gòu)建設(shè)、人才隊伍建設(shè)等。大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，支持各類私募股權(quán)、私募證券基金管理公司發(fā)展。對試驗區(qū)內(nèi)符合股權(quán)投資條件的融資擔保機構(gòu)，支持充實資本金。支持國家融資擔保基金與符合條件的政府性融資擔保機構(gòu)簽訂分保協(xié)議，與試驗區(qū)內(nèi)的地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂總對總擔保協(xié)議。完善政府性融資擔保機構(gòu)績效評價體系，增加支持科創(chuàng)小微企業(yè)數(shù)量，降低反擔保要求。

　　補齊科創(chuàng)金融輔助產(chǎn)業(yè)鏈

　　按照專業(yè)化、市場化方向加快發(fā)展法律、會計、管理咨詢、評估認證、創(chuàng)業(yè)孵化、中介服務(wù)等科創(chuàng)金融輔助服務(wù)機構(gòu)，支持金融機構(gòu)在試驗區(qū)建立后臺運行與服務(wù)基地，初步建成開放協(xié)作、功能完備、高效運行的科創(chuàng)金融中介服務(wù)體系和后臺體系，基本滿足試驗區(qū)內(nèi)各類主體科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新需要。

　　優(yōu)化科創(chuàng)金融產(chǎn)品供給

　　鼓勵金融機構(gòu)按照市場化原則評估借款人財務(wù)能力和還款來源，綜合考慮項目現(xiàn)金流、抵質(zhì)押物等情況，給予試驗區(qū)內(nèi)重大科技創(chuàng)新及研發(fā)項目信貸資金支持。大力發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等貸款產(chǎn)品，進一步豐富信用貸款產(chǎn)品種類，加大信用貸款投放力度。提升面向科創(chuàng)企業(yè)的首貸比，有效發(fā)揮保險公司、擔保機構(gòu)等風險分擔和增信作用，擴大信貸產(chǎn)品覆蓋面。開發(fā)符合技術(shù)貿(mào)易特點的金融產(chǎn)品，創(chuàng)新技術(shù)類無形資產(chǎn)交易融資的擔保方式和風險管理技術(shù)，支持技術(shù)收儲機制建設(shè)。支持有內(nèi)部評估能力的商業(yè)銀行將知識產(chǎn)權(quán)評估結(jié)果作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押授信的決策依據(jù)。支持金融機構(gòu)創(chuàng)新軟件、大數(shù)據(jù)等無形資產(chǎn)價值評估體系。優(yōu)化供應(yīng)鏈金融服務(wù)，支持金融機構(gòu)與供應(yīng)鏈核心企業(yè)合作，開展應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、標準化票據(jù)、供應(yīng)鏈票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)。支持商業(yè)銀行運用“遠期共贏”利率定價機制、在風險可控范圍內(nèi)開展無還本續(xù)貸，降低試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資成本。鼓勵金融機構(gòu)加大對試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資支持力度。

　　推動科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　支持銀行業(yè)金融機構(gòu)運用再貸款、再貼現(xiàn)資金加大對符合要求的科創(chuàng)企業(yè)信貸投放力度。支持商業(yè)銀行在風險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，強化與創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)、股權(quán)投資機構(gòu)合作，創(chuàng)新多樣化科創(chuàng)金融服務(wù)模式。推動科技類保險創(chuàng)新發(fā)展。支持保險公司研發(fā)推出符合科創(chuàng)企業(yè)需求的保險產(chǎn)品，持續(xù)推進生物醫(yī)藥相關(guān)責任保險、首臺(套)重大技術(shù)裝備保險、新材料首批次應(yīng)用保險、網(wǎng)絡(luò)安全保險和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款保證保險、專利綜合保險產(chǎn)品，支持開展軟件首版次應(yīng)用保險補償機制試點，支持保險公司對科創(chuàng)企業(yè)開展財務(wù)性股權(quán)投資。深化體制機制創(chuàng)新，引導陽光基金、種子基金等投向初創(chuàng)企業(yè)。

　　深化銀行業(yè)金融機構(gòu)跨區(qū)域協(xié)作

　　推動試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)在項目規(guī)劃、項目評審評級、授信額度核定、還款安排、信貸管理及風險化解等方面加強合作。支持試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)在依法合規(guī)前提下，探索建立跨省(市)聯(lián)合授信機制，積極發(fā)展銀團貸款等業(yè)務(wù)，優(yōu)先滿足試驗區(qū)內(nèi)科技產(chǎn)業(yè)及重大合作項目融資需求。

　　鼓勵跨境投融資創(chuàng)新

　　在健全風險防控機制前提下，支持境外發(fā)起的私募基金試點通過合格境外有限合伙人(QFLP)投資境內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)，支持符合條件的國內(nèi)機構(gòu)試點通過合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)等參與境外科創(chuàng)企業(yè)并購。

　　暢通科創(chuàng)企業(yè)上市融資渠道

　　加強上市后備科創(chuàng)企業(yè)資源庫建設(shè)，對優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)進行孵化培育和分類支持。鼓勵科創(chuàng)企業(yè)進行股份制改造，完善公司治理。鼓勵科創(chuàng)企業(yè)在境內(nèi)外上市融資及區(qū)域性股權(quán)市場掛牌，鼓勵更多軟件、大數(shù)據(jù)、人工智能等領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)企業(yè)在國內(nèi)上市。支持試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)在上海證券交易所和深圳證券交易所上市，支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)在科創(chuàng)板上市，引導更多優(yōu)質(zhì)中介機構(gòu)為科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)服務(wù)。加強區(qū)域性股權(quán)市場與全國性證券交易所的有機聯(lián)系，發(fā)揮區(qū)域性股權(quán)市場在培育企業(yè)上市和新三板掛牌中的積極作用，建立市場監(jiān)管合作及信息共享機制。支持試驗區(qū)內(nèi)區(qū)域性股權(quán)市場開展私募基金份額登記托管、質(zhì)押業(yè)務(wù)。推動試驗區(qū)內(nèi)區(qū)域性股權(quán)市場數(shù)據(jù)資源共享。

　　支持試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)債券融資

　　在依法合規(guī)前提下，推動試驗區(qū)內(nèi)相關(guān)機構(gòu)在銀行間債券市場、交易所債券市場、區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)行創(chuàng)業(yè)投資基金類債券、雙創(chuàng)孵化專項企業(yè)債券、雙創(chuàng)專項債券、長三角集合債券、雙創(chuàng)金融債券、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債和私募可轉(zhuǎn)債等，探索發(fā)行科技型中小企業(yè)高收益?zhèn)?。?yōu)化試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行債券注冊服務(wù)機制，實行即報即核，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行債券提供便利。探索依托融資擔保機構(gòu)增信等方式完善科創(chuàng)企業(yè)債券融資增信機制，降低科創(chuàng)企業(yè)債券成本及債券融資風險。支持試驗區(qū)內(nèi)符合條件的地方法人金融機構(gòu)申請上海相關(guān)金融要素市場會員資格。

　　強化股權(quán)投資基金培育引導

　　爭取國家重大產(chǎn)業(yè)投資基金在試驗區(qū)內(nèi)落地，加大對試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)類基金尤其是民營科創(chuàng)類基金的配套支持力度。推動試驗區(qū)產(chǎn)業(yè)投資基金領(lǐng)域合作，有效滿足試驗區(qū)內(nèi)重大科技創(chuàng)新及研發(fā)項目融資需求。支持二手份額轉(zhuǎn)讓基金(S基金)發(fā)展，促進股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓與退出，有效增強創(chuàng)業(yè)投資資本服務(wù)科技創(chuàng)新能力。加強試驗區(qū)內(nèi)投資基金與高校、科研院所對接合作，通過市場化手段，利用現(xiàn)有科創(chuàng)類專業(yè)子基金支持科技成果轉(zhuǎn)化。研究探索適當放寬試驗區(qū)內(nèi)政府投資基金單個投資項目投資限額，適度提高投資容錯率，探索基于孵化企業(yè)數(shù)量等指標的正向考核激勵機制，鼓勵優(yōu)化政府投資基金和國有創(chuàng)業(yè)投資資本退出機制安排，鼓勵通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、上市、回購等市場化方式退出。

　　優(yōu)化金融科技生態(tài)

　　優(yōu)化金融科技戰(zhàn)略空間布局，引導試驗區(qū)內(nèi)金融科技產(chǎn)業(yè)集聚，形成金融科技聯(lián)動發(fā)展優(yōu)勢。支持優(yōu)質(zhì)金融科技項目入駐試驗區(qū)孵化總部基地。推動試驗區(qū)以第五代移動通信(5G)、物聯(lián)網(wǎng)為代表的“萬物互聯(lián)”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加強5G技術(shù)在智能金融科技、智慧城市等領(lǐng)域的布局，推進“感知城市”物聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)建設(shè)。圍繞國家云計算服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展試點示范城市建設(shè)，推動“下一代互聯(lián)網(wǎng)+云計算平臺”智慧云基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，積極構(gòu)建規(guī)模化、開放型金融云服務(wù)平臺。深入推進“城市數(shù)據(jù)大腦”建設(shè)，打造大數(shù)據(jù)、動態(tài)化、可視性的“城市金融大腦”。

　　深化金融科技開發(fā)和應(yīng)用

　　引導金融機構(gòu)運用數(shù)據(jù)挖掘、機器學習等技術(shù)優(yōu)化風險防控，提升風險識別、處置的準確性和及時性。支持試驗區(qū)開展高水平數(shù)字化新基建，提供跨行業(yè)、跨地區(qū)基礎(chǔ)資源共享。支持試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)、征信機構(gòu)、信用評級機構(gòu)積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，建立符合科創(chuàng)企業(yè)特征的信用評分、內(nèi)部信用評級和風險防控模型。支持國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)信用評級機構(gòu)以質(zhì)量為導向創(chuàng)新科創(chuàng)企業(yè)評級方法，依法依規(guī)開展科創(chuàng)企業(yè)評級，推動征信機構(gòu)在風險防控、反欺詐、精準營銷等方面創(chuàng)新征信產(chǎn)品和服務(wù)。在依法合規(guī)、風險可控的前提下，積極開展智能信貸、智能投資顧問、智能投資研發(fā)等智能化金融服務(wù)。在依法合規(guī)、風險可控的前提下，積極探索區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融、貿(mào)易金融、交易清算、征信等金融場景的安全應(yīng)用，支持長三角征信鏈建設(shè)，推動長三角征信一體化發(fā)展。支持試驗區(qū)內(nèi)高等院校、研究機構(gòu)和金融科技企業(yè)加強合作。支持試驗區(qū)內(nèi)區(qū)域性股權(quán)市場開展區(qū)塊鏈應(yīng)用試點，建立區(qū)域性股權(quán)市場與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的賬戶對接機制。

　　加強金融信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用

　　堅持問題導向和應(yīng)用導向，鼓勵試驗區(qū)金融機構(gòu)勇于探索，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)機構(gòu)促進信息技術(shù)產(chǎn)品迭代升級，保障金融信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行。建立揭榜掛帥機制，支持產(chǎn)金雙方探索技術(shù)共研、場景共建、成果共用的合作模式，研發(fā)金融級信息技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)品。通過市場需求引導資源有效配置，加強金融信息技術(shù)創(chuàng)新鏈和產(chǎn)業(yè)鏈對接。支持試驗區(qū)積極承擔國家相關(guān)科技計劃研發(fā)任務(wù)支持上海證券交易所建立證券基金業(yè)信息技術(shù)創(chuàng)新基地及聯(lián)盟。支持在上海浦東新區(qū)設(shè)立國家金融科技研發(fā)機構(gòu)，搭建金融信息技術(shù)創(chuàng)新平臺，加速成果轉(zhuǎn)化。

　　提高區(qū)域創(chuàng)新能力

　　發(fā)揮長三角科技和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，依托試驗區(qū)內(nèi)國家技術(shù)轉(zhuǎn)移東部中心、安徽創(chuàng)新館等服務(wù)平臺，加快構(gòu)建以企業(yè)為主體、市場為導向、“政產(chǎn)學研用金”六位一體的科技成果轉(zhuǎn)化服務(wù)體系。推動試驗區(qū)內(nèi)國家大學科技園高質(zhì)量發(fā)展，匯聚創(chuàng)新資源，促進科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化，支持區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。深化清華長三角研究院等創(chuàng)新載體建設(shè)，加強跨區(qū)域雙創(chuàng)合作，共建國家級科技成果孵化基地和雙創(chuàng)示范基地。鼓勵金融機構(gòu)支持國家科技計劃項目、全國重點實驗室和研究平臺的科技成果轉(zhuǎn)化，支持種子期科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。依托國家農(nóng)業(yè)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)示范區(qū)，探索金融支持農(nóng)業(yè)科技發(fā)展新機制。

　　強化知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)

　　依托試驗區(qū)內(nèi)上海技術(shù)交易所、江蘇省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場、中國浙江網(wǎng)上技術(shù)市場等搭建長三角技術(shù)轉(zhuǎn)移服務(wù)平臺，加速區(qū)域科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化。支持引進一批專業(yè)化、市場化、國際化的“知識產(chǎn)權(quán)+金融”服務(wù)機構(gòu)，搭建“互聯(lián)網(wǎng)+金融+知識產(chǎn)權(quán)”平臺。支持設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)保護中心，提高知識產(chǎn)權(quán)平臺的服務(wù)能力，積極發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等，健全知識產(chǎn)權(quán)融資機制，發(fā)行知識產(chǎn)權(quán)保險和信托等金融產(chǎn)品，為科創(chuàng)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資提供系統(tǒng)性解決方案。

　　促進科創(chuàng)信息共享

　　探索推進試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融信息互聯(lián)互通，打破試驗區(qū)政務(wù)信息壁壘，實現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)信用信息、金融服務(wù)共享共用。建設(shè)和完善全國一體化融資信用服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò)，依托全國一體化融資信用服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò)加強水電氣、社保、公積金以及倉儲物流等信息歸集共享，并加強本地平臺與全國平臺的互聯(lián)互通。支持試驗區(qū)城市在創(chuàng)業(yè)孵化、金融創(chuàng)新、成果轉(zhuǎn)化、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、科技服務(wù)等領(lǐng)域開展深度合作，推進科技創(chuàng)新互聯(lián)互通，促進科技成果跨區(qū)域流動。

　　推進科創(chuàng)金融標準建設(shè)

　　編制試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融專營機構(gòu)評價規(guī)范等科創(chuàng)金融標準。探索建立統(tǒng)一的科創(chuàng)企業(yè)評定標準，建立科創(chuàng)企業(yè)名錄庫、重點科技項目建設(shè)信息庫，開發(fā)科創(chuàng)企業(yè)成長性評價模型。制定科創(chuàng)企業(yè)規(guī)范培育和服務(wù)標準，推動銀行、證券、保險、創(chuàng)業(yè)投資、擔保等各類金融業(yè)態(tài)標準化、精準化支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。

　　提升金融監(jiān)管科技水平

　　支持建設(shè)省級金融數(shù)字化監(jiān)管平臺，運用金融科技提高跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域金融風險的識別、預警、穿透和處置能力。探索通過數(shù)據(jù)挖掘算法嵌入、數(shù)據(jù)多維提取、核心指標可視化呈現(xiàn)等手段，助力金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系建設(shè)。支持南京市、合肥市、嘉興市推廣實施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。推進證監(jiān)會資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作。推動完善區(qū)域性大數(shù)據(jù)體系建設(shè)，探索數(shù)據(jù)共享和數(shù)據(jù)智能的科技監(jiān)管創(chuàng)新應(yīng)用。組織持牌金融機構(gòu)、科技公司參加金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具測試，建立健全相關(guān)規(guī)則，探索運用信息披露、社會監(jiān)督、標準化、監(jiān)管科技等手段，建立包容審慎的金融監(jiān)管科技實踐模式。

　　強化科創(chuàng)金融風險聯(lián)防聯(lián)控

　　推動建立科創(chuàng)金融自動化數(shù)據(jù)采集處理通道和本地化監(jiān)管數(shù)據(jù)資源庫，搭建金融風險監(jiān)測平臺，強化風險監(jiān)測預警和早期干預。加強對跨境資金流動的監(jiān)測、分析和預警，完善雙向開放條件下的宏觀審慎管理。圍繞科創(chuàng)貸款、科創(chuàng)企業(yè)上市、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資、知識產(chǎn)權(quán)等重點環(huán)節(jié)，定期分析試驗區(qū)內(nèi)金融風險狀況。支持金融機構(gòu)制定實施科創(chuàng)金融風險處置和內(nèi)部考核辦法，建設(shè)與科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)相匹配的風險管理體系。健全金融信息、風險處置、防范和處置非法集資、反洗錢、金融消費者與投資者權(quán)益保護、網(wǎng)絡(luò)安全保護等金融風險聯(lián)防聯(lián)控機制，建立健全跨區(qū)域、跨部門的金融行政執(zhí)法和司法協(xié)同處置機制，嚴厲打擊非法金融活動。

　　加強組織領(lǐng)導

　　在推動長三角一體化發(fā)展領(lǐng)導小組的指導下，上海市、江蘇省、浙江省和安徽省成立科創(chuàng)金融改革領(lǐng)導協(xié)調(diào)小組，結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，統(tǒng)籌安排，明確分工，建立聯(lián)合工作機制，分解落實改革任務(wù)，定期溝通研討，及時解決試驗區(qū)建設(shè)中的新情況、新問題，確保出臺的政策穩(wěn)妥落地、富有成效。國務(wù)院相關(guān)部門要加強與上海市、江蘇省、浙江省、安徽省的溝通，積極予以指導協(xié)助。改革試驗過程中遇到的重大政策突破事項，根據(jù)“一事一報”原則按程序報批。

　　強化配套支持

　　加大信息整合力度，健全投資者保護制度，多措并舉糾正市場失靈。深化高等院校、研究機構(gòu)、金融機構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)人才培養(yǎng)合作，加大國內(nèi)外高端人才引進力度，完善人才使用和激勵機制，加快形成覆蓋科創(chuàng)金融各類別、各層次人才的政策扶持體系。推進試驗區(qū)人才信息共享和服務(wù)政策對接。

　　做好監(jiān)測評估

　　上海市、江蘇省、浙江省、安徽省科創(chuàng)金融改革領(lǐng)導協(xié)調(diào)小組定期對重大規(guī)劃、重大項目、重大工程、重大舉措、重大事項進行監(jiān)測分析和動態(tài)評估，加強重點改革項目研究，及時總結(jié)可復制、可推廣經(jīng)驗。設(shè)立科創(chuàng)金融統(tǒng)計監(jiān)測指標和監(jiān)測評估機制，組織相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜覍υ囼烅椖窟M行評估，定期通報評估情況。(中新財經(jīng))