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北京金融法院是如何助力金融健康穩(wěn)定發(fā)展的?

發(fā)布時間:2023-04-06 10:20:00來源: 人民網(wǎng)-人民日報

  金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,關(guān)系發(fā)展和安全。設立金融法院是服務保障國家金融戰(zhàn)略實施、營造良好金融法治環(huán)境、促進經(jīng)濟健康發(fā)展的重要舉措。目前,我國已設立3家金融法院,對金融案件實行集中管轄,推進金融審判體制機制改革,提高金融審判專業(yè)化水平。

  專業(yè)化金融審判是如何促進金融服務實體經(jīng)濟,助力防范化解金融風險、護航金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的?近日,記者走進北京金融法院進行了采訪。

  專業(yè)裁判,規(guī)范金融秩序

  2022年12月30日,“藍石資產(chǎn)”債券虛假陳述案一審落槌。這起案件是北京金融法院掛牌成立后受理的“1號案”,也是全國首例銀行間債券市場虛假陳述責任糾紛。

  糾紛源于2016年,某集團公司發(fā)行了5億元超短期融資券,陸續(xù)由藍石資產(chǎn)擔任管理人的基金買入并持有。然而,融資券到期后,該集團公司卻無法還本付息,還被法院裁定破產(chǎn)重整。

  眼看回本無望,投資額巨大,怎么挽損?藍石資產(chǎn)認為,融資券發(fā)行信息披露存在虛假陳述,才導致其購買了“垃圾債”。

  “用于擔保的5億元應收賬款,根本不存在!”藍石資產(chǎn)主張,債券主承銷商某銀行以及律師事務所、會計師事務所、資信評估公司等服務機構(gòu),未盡到勤勉盡責審查義務,應承擔連帶責任。

  “金融市場具有高度敏感性,‘1號案’雖然難度大、專業(yè)化程度高,但涉及對債券發(fā)行存在虛假陳述的認定,銀行間債券市場中發(fā)行人、投資人及各服務機構(gòu)的義務與責任邊界的認定,社會廣泛關(guān)注?!痹摪笇徟虚L丁宇翔說,法院根據(jù)各方過錯程度確定了責任承擔。

  “虛假陳述行為擾亂了證券市場價格形成機制,市場、投資者甚至上市公司的自身利益都會受到損害。”丁宇翔表示,“1號案”長達100多頁的判決書,推動明確中介服務機構(gòu)勤勉盡責義務的標準,可以倒逼中介機構(gòu)把好關(guān),盡到“看門人”義務,有效規(guī)范債券發(fā)行和交易行為,維護債券市場秩序。

  在行政訴訟案件中,“辦理典型一案,促進解決一片”對金融市場健康有序發(fā)展的推動作用更為明顯。黃某、陳某共同操縱證券市場被行政處罰案就是一個例證。兩人共同操縱證券市場,影響某股票交易價格和交易量,中國證監(jiān)會對其作出沒收違法所得、罰款的處罰,并對其分別采取5年市場禁入措施。兩人不服,分別就相關(guān)處罰提起訴訟。

  “行為人操縱證券市場,依法應當受到處罰?!北本┙鹑诜ㄔ簩徟腥ネラL陳良剛說。該案中,兩人共同實施了操縱證券市場的違法行為,但監(jiān)管部門對雙方違法所得的認定方面有些事實不清。

  北京金融法院對此案作出判決后,中國證監(jiān)會以工作動態(tài)的方式向其在全國各地設立的派出機構(gòu)發(fā)出提示,并根據(jù)判決意見進一步明確和統(tǒng)一相關(guān)執(zhí)法標準。

  “北京是國家金融管理中心,也是國家金融管理部門和重要金融基礎(chǔ)設施所在地,這使得北京金融法院兼具國家定位與首都功能,管轄的行政案件數(shù)量多、層級高、政策性強、輻射面廣,連接金融立法與行政監(jiān)管,貫通宏觀政策與個案規(guī)則。”北京金融法院院長蔡慧永表示,要充分發(fā)揮金融專業(yè)審判職能作用,以高質(zhì)量金融司法,有效維護金融市場秩序、保障金融安全。

  搭建平臺,化解信貸糾紛

  與一家光伏電力公司的官司打了半年多,拿到勝訴判決書,作為債權(quán)人的某金融租賃公司以為“石頭落了地”。沒成想,執(zhí)行階段還得等,債權(quán)人十分著急。

  其實,執(zhí)行法官劉輝也很急?!白邚娭茍?zhí)行程序,法院操作起來簡單,也省心。”劉輝說,但是一旦強制執(zhí)行,該光伏電力公司就面臨停業(yè)破產(chǎn),而債權(quán)人也只能得到一半債權(quán)金額。

  如何尋找當事人利益的平衡點,成為擺在劉輝面前的難題。

  “金融租賃公司的第一訴求是足額收回錢款,如果有足夠的信用保證,時間上可以緩。”劉輝說,光伏電力公司的發(fā)展前景到底怎么樣,得讓專業(yè)人士來說。

  劉輝找到權(quán)威專家進行專業(yè)評估。“去年7月,北京金融法院與北京市工商聯(lián)、北京商會聯(lián)合創(chuàng)建優(yōu)化營商環(huán)境工作室,引入專家,整合各類資源為企業(yè)紓危解困?!眲⑤x說,法院搭建平臺,有利于修復當事人雙方的信任關(guān)系。

  很快,專家給出了評估意見,光伏電力公司屬于“資金鏈暫時斷裂,但仍有發(fā)展?jié)摿Α薄?/p>

  有了這份評估意見,劉輝對促成雙方信任修復也有了底氣。

  于是,劉輝與債權(quán)人溝通最大化實現(xiàn)其債權(quán)的方式方法,最終,經(jīng)過多輪磋商,雙方恢復了信任關(guān)系,達成了分期履行的協(xié)議。

  不久前,該光伏電力公司順利實現(xiàn)了債務重組,并依照雙方協(xié)議迅速全額清償了債務。無論是處置效率還是效果,都超出了雙方預期。

  “金融案件具有涉案標的大、擔保財產(chǎn)類型豐富、涉案金融機構(gòu)和專精特新民營企業(yè)均占比較高的特點。產(chǎn)生金融糾紛和執(zhí)行案件的‘根’往往在雙方信用和信任出現(xiàn)了問題,修復和重建信用就可以在解決金融糾紛和金融執(zhí)行案件上實現(xiàn)事半功倍,引導資本服務實體經(jīng)濟?!北本┙鹑诜ㄔ焊痹洪L薛峰表示,通過充分整合各類資源為企業(yè)紓危解困,在實現(xiàn)債權(quán)的同時保障了一批中小企業(yè)正常運營。

  延伸職能,防范化解風險

  買完房,房貸還了不少,房子卻沒著落。某地居民吳某等14人便向當?shù)乇O(jiān)管部門舉報,銀行違規(guī)提前發(fā)放房貸,請求進行查處。

  “銀行在案涉房屋沒有封頂?shù)那闆r下提前放貸,損害了我們的合法權(quán)益。”不過,吳某等人的舉報因材料不足碰了壁,來到北京向上一級金融監(jiān)管部門申請行政復議也被駁回,便決心到法院打官司。

  該案件審判長薛峰說,如果僅對行政復議決定進行合法性審查,盡管符合法律規(guī)定,但是并不能回應群眾的實質(zhì)訴求。

  直面群眾訴求,立足案件背后爛尾樓無法交付的民生問題,北京金融法院加強司法釋明、就相關(guān)民事行為和當?shù)乇O(jiān)管部門履責情況等進行法庭調(diào)查,在庭審中更深層次了解事情前因后果,暢通了爭議解決途徑,促進雙方達成和解。

  “為大局服務,為人民司法。群眾來法院是為了解決問題的?!毖Ψ灞硎?,案件辦理要在法定自由裁量范圍內(nèi)、在法律空間中,通過法院對相關(guān)市場行為等進行必要的調(diào)查詢問,尋求最佳處理效果。

  北京金融法院還主動融入金融治理格局,延伸審判職能,針對案件審理中發(fā)現(xiàn)的金融行業(yè)共性問題,通過金融審判白皮書、司法建議等方式及時提出治理建議,推動金融市場健康有序發(fā)展。

  “庭審現(xiàn)場就是了解金融市場短板、痛點、風險點的調(diào)研一線。”薛峰介紹,北京金融法院審理了多起涉及房貸資金監(jiān)管的案件,針對案件審理中發(fā)現(xiàn)的金融行業(yè)共性問題,通過調(diào)研分析,形成了“加強房貸資金監(jiān)管,防范引發(fā)金融風險”的建議,有力推動了涉房資金監(jiān)管制度改革。

  在北京金融法院一樓,金融司法大數(shù)據(jù)研究中心大屏上,實時顯示各地金融案件數(shù)量及相關(guān)情況數(shù)據(jù)分析,點擊進入某一具體企業(yè),可清晰看到該企業(yè)的“冒煙指數(shù)”及其存在的主要風險點。

  “我們強化數(shù)據(jù)協(xié)同,對近年來的司法裁判深入開展司法大數(shù)據(jù)分析的應用和轉(zhuǎn)化,定期整理、分析和發(fā)布金融審判司法大數(shù)據(jù)研究報告,為區(qū)域性、行業(yè)性、系統(tǒng)性金融風險的防范預警提供決策參考。”蔡慧永表示,北京金融法院將牢記職責使命、強化責任擔當,充分發(fā)揮和延伸審判職能,服務國家金融戰(zhàn)略實施,護航金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

  《 人民日報 》( 2023年04月06日 19 版)

(責編:李雨潼)

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